ИИС в ВТБ: процедура открытия счета, условия и тарифы в 2020 году

Банк ВТБ соответствует даже самым строгим критериям при выборе брокера: он надежен, обладает широкой сетью обслуживающих офисов, предоставляет удобный онлайн-банк и бесплатную горячую линию для консультаций.

про ИИС в ВТБ

ИИС в ВТБ открывается также просто, как и у любого другого посредника, а вот тарифы отличаются. Рассмотрим более подробно, на каких условиях инвесторы могут приумножать капитал с ВТБ, и как организованы все ключевые процессы.

Общие условия сотрудничества с ВТБ

Подписать договор с брокером может любое физическое лицо, достигшее совершеннолетия. Причем индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ, как и в другом офисе брокера или УК, открывают исключительно гражданам РФ.

К прочим условиям относятся:

  • расчеты на ИИС ведутся только в российских рублях;
  • ежегодный лимит на пополнение баланса – 1 млн. р;
  • для получения налоговых льгот должно пройти не менее 3-х лет с момента открытия счета. При частичном или полном изъятии денег ИИС автоматически закрывается, но в ВТБ можно выводить начисленный дивидендный доход на банковский счет;
  • денежные средства или активы, размещенные на ИИС, не подлежат страхованию АСВ.

Важно: Брокерское обслуживание оказывается не в каждом операционном офисе ВТБ. Узнать, в какой филиал нужно обратиться, можно через единый колл-центр 8-800-33-324-24.

Брокер не устанавливает минимального входного порога – начать торги можно с любой суммы. Это позволяет выйти на рынок даже с небольшим капиталом.

Тарифы, действующие на 2020 год

В текущем году брокер ВТБ предоставляет клиентам несколько тарифных планов.

«Мой онлайн»:

  • Плата за совершение финансовых сделок брокером, в том числе при покупке валюты на ИИС в ВТБ (на финплощадке «Основной рынок»), – 0,05% от суммарного оборота*.
  • Хранение активов, проведение расчетных операций – без комиссионных.
  • Подача торговых и неторговых поручений брокеру (в обслуживающем филиале или по телефону) – 150 р. за каждую** заявку.

«Инвестор стандарт»:

  • Стандартный комиссионный сбор банка*,** 0,0413%.
  • С пакетом услуг «Прайм» сбор составит 0,03455%.
  • С пакетом «Привилегия» комиссия 0,03776%.

«Профессиональный стандарт»:

  • Стандартная комиссия начисляется от суммарного объема оборачиваемых денежных средств. Для ИИС – до 1 млн. р., сбор составит 0,0472%.
  • В рамках пакетов услуг «Прайм» или «Привилегия» самый выгодный тариф – 0,04248%.
* Исключение – ОФЗ-Н, ПИФы, сделки с краткосрочными ценными бумагами, с периодом обращения на финансовом рынке до 7 дней.** Кроме заявок на ОФЗ-Н.

Тариф в ВТБ за депозитарий составит 150 р. в месяц. Это базовая ставка, если инвестор приобретает акции банка, тариф снижается до 105 руб. При отсутствии движения по активам оплата не взимается.

На счетах ДЕПО учитываются все ценные бумаги – документарные и бездокументарные, эмиссионные и неэмиссионные, иностранные и российские.

Через ИИС сделки проводятся от имени владельца, но брокером. Так как неквалифицированным инвесторам запрещено самостоятельно проводить торги на фондовом рынке.

Исключение – наличие крупного капитала, однако на ИИС, с ограничением в 1 млн. р., это не распространяется.

Как открыть ИИС у брокера

Открытие ИИС в ВТБ процедура простая, оформление документов происходит в обслуживающем офисе, предоставляющем инвестиционные услуги, или удаленно, в онлайн-профиле ВТБ-Онлайн.

Принципиальной разницы при выборе способа нет, подписываются одни и те же документы, открываются одинаковые счета.

Консультация по открытию брокерского счета в ВТБ – видео начинающего инвестора

Открытие счета в офисе

При обращении в операционное отделение банка, при себе нужно иметь:

  1. Паспорт РФ.
  2. СНИЛС.
  3. Номер ИНН или оригинал свидетельства.

Когда процедура оформления инвестиционного счета в ВТБ будет закончена, инвестору выдают:

  1. Один экземпляр анкеты и всех заявлений.
  2. Уведомление об открытии личного ИИС, а также выписку с персональными реквизитами.
  3. Безымянную пластиковую карточку с секретным пин кодом к ней.
  4. Специальную скретч-карту, на которой под напылением скрыты логин и пароль для ИИС.

Как стать инвестором онлайн

Если физическое лицо уже является клиентом банковского учреждения, счет можно открыть через интернет, используя личный кабинет ВТБ-Онлайн.

Пошаговая инструкция:

  • зайти в профиль на веб-сайте https://online.vtb.ru;
  • перейти в блоке, посвященному инвестициям;
  • кликнуть по кнопке «открыть брокерский счет»;
  • проверить правильность персональных данных и нажать «Все верно» или внести правки, кликнув по кнопке «Данные изменились».

Далее, следуя подсказкам системы, клиент банка может самостоятельно открыть ИИС через интернет. После этого брокерский счет будет отображаться в личном кабинете в разделе «Сбережения», рядом с накопительными счетами и вкладами.

Дополнительное подтверждение личности не требуется, потому что при оформлении кредитной или дебетовой карты физическое лицо уже проходит авторизацию.

Мастер-счет и текущий открывают автоматически. А подписываются документы вводом секретного кода из СМС-сообщений.

Как внести деньги на ИИС: все способы

Внести денежные средства на личный счет через онлайн-кабинет можно следующим образом:

  • в основном меню зайти в блок «Сбережения» и кликнуть по брокерскому инвестиционному счету;
  • на странице, где отображены реквизиты, выбрать опцию «Пополнить»;
  • указать сумму пополнения, финансовую площадку (например, Основной рынок или Срочный рынок и т.д.).

Перевод осуществляется с текущего или мастер-счета, который нужно предварительно пополнить:

  1. Через мини-офис или банкомат, внеся деньги на карточку.
  2. Через кассира-операциониста банка ВТБ.
  3. Межбанковским переводом с картсчета или текущего счета в другом банковском учреждении РФ.

ИИС пополняется без дополнительных комиссий, независимо от суммы. Но если перевод осуществляется через сторонний банк, он может начислить свой сбор.

Например, Сбербанк удержит 1-3%, а при отправке денег со счетов Почта-Банка комиссий нет.

Полагается ли налоговый вычет клиентам брокера ВТБ?

Налоговые льготы положены всем владельцам ИИС, независимо от того, через какого брокера или УК открывался счет.

Документы для налогового вычета по ИИС в ВТБ стандартны:

  • копия договора;
  • документальное подтверждение пополнения;
  • 3НДФЛ подается в налоговую инспекцию, расположенную по месту регистрации.

Условия получения налогового вычета по ИИС в ВТБ зависят от типа: А или Б. Более подробно на эту тему вы узнаете из этой статьи.

Преимущества и недостатки открытия ИИС у брокера ВТБ

К плюсам выбора брокера в лице банка ВТБ можно отнести:

  1. Доступ на ММВБ и Санкт-Петербургскую биржу.
  2. Доступно маржинальное кредитование.
  3. Высокая надежность партнера, квалифицированные сотрудники, грамотные консультации.
  4. Возможность открытия счета и ведения сделок через Сеть, в режиме реального времени, без необходимости посещать банковский офис.
  5. Предоставление технической поддержки, специализированного программного обеспечения и приложения для мобильных устройств «Мои инвестиции».

Причем ведение ИИС – не единственная инвестиционная услуга брокера. Клиенты могут вложиться в паи одного из 18 фондов с высоким, умеренным или низким риском. Средняя доходность пая составляет 25% (используя аналитику прошлых периодов).

К недостаткам можно отнести не самые выгодные тарифы, однако в классе брокеров «слишком крупный, чтобы стать банкротом» они вполне приемлемы.

Сравнив плюсы и минусы открытия ИИС в ВТБ можно сделать вывод: это надежный партнер с гибкими условиями и высоким сервисом.

Приятным бонусом стало функциональное мобильное приложение «Мои инвестиции», предназначенное для гаджетов на базе iOS или Android.

Через него можно получить доступ к личному кабинету из любой точки мира, и полноценно управлять собственным капиталом.

Об авторе -> Анастасия Ишунина

Анастасия ИшунинаУ меня два высших образования: земельно-имущественное и экономическое. Второй ВУЗ, Южно-уральский институт экономики и права, закончила по специальности: "Экономист-менеджер городского хозяйства".
Люблю делиться опытом и знаниями в свободное от работы время.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector