Особенности инвестирования ETF на российской или американской бирже

Инвестиции в ETF – это простой способ вкладывать деньги в рынок любой страны при максимальной диверсификации рисков.

Также ETF-фонды позволяют реализовать индексную стратегию, когда портфель следует определенному показателю, например, ММВБ или S&P 500.

Однако использование данного инструмента имеет ряд условий, несмотря на то, что процедура покупки довольно стандартна. Рассмотрим подробнее процесс приобретения акций ETF и инвестиции в фонды Америки.

Как купить акции ETF

Инвестиции в любой фонд ETF не отличается от покупки любых активов – акций или облигаций.

Пошаговая инструкция по покупке ETF на ИИС или брокерском счете:

1. Заключить договор с брокером и открыть индивидуальный счет. Перед этим шагом следует определиться с тем, что лучше выбрать: ИИС или БС.
2. Если требуется – установить торговый терминал для осуществления сделок.
3. Выбрать подходящий фонд и приобрести нужное количество ценных бумаг.

Важно: Для покупки или продажи активов ETF рекомендуется использовать лимитированные заявки. Их особенность в том, что сделка совершается брокером по заранее установленной цене. При этом она может быть выше при продаже или ниже при покупке.

Ценные бумаги ETF обращаются на всех биржах – российской, западной, американской.

Иностранные площадки предоставляют возможность взять акции любых ETF, но доступ к ним открыт лишь через стандартный брокерский счет.

ИИС существенно ограничивает инвесторов, однако варианты все равно остаются.

Важно: Инвестиции в ETF в России доступны каждому, но они относятся к иностранным финансовым инструментам. Поэтому их не смогут купить государственные служащие, а также некоторые сотрудники правоохранительных органов.

Как купить акции ETF с помощью терминала QUICK — видео инструкция

Акции каких фондов можно взять через ИИС

Покупка ETF на ИИС возможна, только при выходе на Московскую биржу, где пока представлено только 15 фондов.

Например, попасть на Мосбиржу можно через таких брокеров, как Сбербанк, ВТБ, ФГ «Открытие», а также через ФИНАМ, БКС и ряд других.

Все эти посредники открывают доступ к московской торговой площадке.

Владельцам индивидуального инвестиционного счета доступны фонды, сформированные из разных активов:

• акции компаний России, Америки, Великобритании, Австралии, Японии, Китая, Германии;
• еврооблигации и корпоративные облигации;
• золото.

В разрезе секторов есть вариант инвестиций в ETF-фонды отечественных или американских IT-предприятиях, в государственные ценные бумаги или казначейские векселя.

В разрезе индексов – в Московскую биржу, MCSI USA, UK, China, Germany, Japan, Australia.

Рассмотрим несколько примеров.

FinEx Российские акции

Фонд следует за индексом Московской биржи, динамика за прошедший год 26,96%, за последние три года 58,41%, за пять лет 73,74%.

В портфель фонда входят ТОП-10 крупнейших отечественных предприятий: Газпром, Лукойл, Сбербанк, ГМК Норникель, Новатэк, Татнефть, Роснефть, Магнит (розничная сеть), МТС и ВТБ.

FinEx Золото

Следует за курсом LBMA Gold Price. Положительная динамика за последний год демонстрирует прирост стоимости на 21,07%, за прошедшие три года 2,24%, за 5 лет 97,52%.

С минимальным спредом инвестор получает доступ к мировому рынку «желтого золота». Это на порядок выгоднее, чем обращение к стандартным металлическим счетам или инвестиционным монетам.

Минусы ETF от FINEX. Узнай, почему большой капитал не стоит вкладывать в FINEX?

FinEx Акции IТ-компаний США

Данные сектор американского рынка является одни из наиболее прибыльных. Прирост стоимости за год 12,28%, за три года 77,72%, за пять лет 288,03%.

Структура фонда – ряд надежных и стабильных компаний: Apple, Microsoft, Alphabet, Intel, Facebook, Visa, Cisco Systems, Mastercard, Nvidia и Oracle.

Есть инвестфонды, состоящие из евробондов отечественных компаний, таких как Алроса, РДЖ, Газпром и других.

Самостоятельное формирование портфеля из этих ценных бумаг влечет серьезные финансовые затраты, так как номинальная стоимость еврооблигаций в разы превышает стандартную 1 000 рублей.

Инвестиции в фонды позволяют при меньших расходах вложить средства в целый пул надежных эмитентов.

Выбор из 15 ETF-фондов может показаться малым, однако он представляет собой оптимальный набор активов.

Инвестиции в ETF на американских биржах

Зарубежные торговые площадки предоставляют гораздо больше вариантов, нежели Московская биржа.

Однако для инвестиций в ETF на американских биржах необходимо воспользоваться одним из трех способов:

1. Брокер допустит инвестора, если у него есть соответствующее образование, опыт работы в данной сфере либо солидный финансовый капитал. Налогообложение полностью возлагается на посредника.
2. Воспользоваться услугами дополнительного брокера-посредника. Некоторые компании, зарегистрированные в Белизе или на Кипре, открывают доступ. Однако инвестиции сопряжены с дополнительными издержками и некоторыми сопутствующими рисками. Доходы в этом случае инвестор должен задекларировать самостоятельно.
3. Обратиться напрямую к зарубежному брокеру, например, открыть счет у DriveWealth. Минус – более высокий порог выхода, плюс – счета брокеров Америки застрахованы компанией SIPC. С доходов инвестор платит в российский бюджет 13%, причем самостоятельно. Также заполняется форма W-8BEN и брокер удерживает 10%, плюс 3% нужно выплатить в ИФНС инвестору.

Так как купить ETF на ИИС в долларах нельзя, потребуется открыть обычный брокерский счет. При этом важно понимать, что обращение к зарубежным площадкам предполагает ведение сделок исключительно в валюте. А налоги в отечественный госбюджет выплачиваются в рублях.

Плюс здесь есть очень много различных инвестфондов. Так, можно вложиться в ценные бумаги всего мира, в сектор компьютерных игр или в облигации всей Европы.

Полезные советы и важные факторы

Инвестиции в ЕТФ-фонды имеют массу преимуществ, их можно отнести к надежным видам активов. Поэтому многие новички проявляют к ним особое внимание, рассчитывая на прибыль выше среднего при минимальных издержках.

Однако прежде, чем переводить деньги, следует учесть несколько важных факторов:

• Покупка ценных бумаг по своей сути не имеет отличий от приобретения других, например облигаций.
• Торговля через индивидуальный инвестиционный счет позволяет брать акции только на Московской бирже, через брокерский – на любой.
• Если купить ETF на ИИС, льготы типа А или Б сохраняются.
• Если владеть активами ETF на брокерском счете более трех лет, инвестор освобождается от оплаты налогов согласно ст. 219.1 НК РФ.

По мнению представителя FinEx, санкции, о которых на данный момент есть сведения, не нанесут серьезного ущерба инвестициям.

Есть два варианта развития негативных событий:

1. Отказ от торговли акциями фондов отдельными брокерами, при этом достаточно перевести активы к другому.
2. Закрытие доступа к данному инвестиционному инструменту на госуровне, в этом случае все акции будут погашены с учетом интересов инвестора.

Это исключит лишние траты на покупку в те моменты, когда маркетмейкер временно «исчезает из поля зрения».

Инвестиции в ETF требуют определиться с типом счета, а также освоить налоговую базу. При торгах на зарубежных площадках расчеты налогов имеют свои особенности.

Также стоит помнить, что само по себе формирование фонда и диверсификации рисков не означает его высокую надежность и ликвидность.

Некоторые ETF не имеют будущего, не интересны опытным игрокам и просто со временем закрываются.

Поэтому важно понимать, какой сектор стоит выбирать, а какой нет. Для этого инвесторы проводят глубокую аналитику, и оперировать лишь динамикой прошлых лет в корне ошибочно.